Solutions de portefeuille

Nos solutions de portefeuille multiactif tout-en-un produisent les résultats de placement qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.

Pourquoi investir dans les Solutions de portefeuille BMO

Nos portefeuilles vous donnent accès à des solutions multiactif bien diversifiées, tout en vous offrant la commodité de la structure des fonds d’investissement. Ils sont gérés activement par Solutions d’investissement multiactif de BMO.

Cette équipe reconnaît que la répartition de l’actif est le principal moteur du rendement à long terme1. Elle détermine la répartition stratégique de l’actif de chaque portefeuille et peut la rééquilibrer pour réduire le risque ou profiter d’occasions. Elle les applique en choisissant avec soin les fonds sous-jacents et leurs pondérations.

Portefeuilles FNB

Les six portefeuilles assortis de niveaux de risque distincts permettent d’investir de manière rentable dans l’ensemble des marchés. L’étude de marché, la sélection des FNB, la répartition de l’actif, le suivi du portefeuille et le rééquilibrage sont pris en charge.

Des solutions pour répondre aux besoins à long terme de votre portefeuille

Que vous cherchiez à vous constituer un capital-retraite, à puiser dans votre épargne ou à épargner pour les études de votre enfant, nos solutions de portefeuille peuvent vous permettre d’obtenir les résultats de placement que vous attendez.
Smiling children run with backpacks

Portefeuilles d’éducation objectif

Nos portefeuilles rendent l’épargne en vue des études futée et simple, en aidant à faire croître vos placements pour l’avenir de vos enfants.

Portefeuilles de retraite

Des portefeuilles conçus par des experts pour optimiser votre épargne-retraite en mettant l’accent sur la gestion du risque et l’excellence du rendement.

Portefeuilles FNB

Les six portefeuilles assortis de niveaux de risque distincts permettent d’investir de manière rentable dans l’ensemble des marchés.
Trois personnes pointent leur crayon vers un graphique qu’elles analysent

Portefeuilles gérés

Les Portefeuilles gérés BMO offrent des solutions personnalisées pour atteindre vos objectifs financiers uniques, ce qui vous permet d’avoir un parcours plus tranquille vers votre destination de placement.

Avantages des solutions de portefeuille

Une solution pour tous les besoins

Nous proposons des portefeuilles adaptés aux besoins des investisseurs et à leurs objectifs à long terme. Vous pouvez également utiliser l’un de nos portefeuilles comme placement de base dans le cadre d’une stratégie plus large.

Une équipe de professionnels

Sélection de fonds, répartition de l’actif et suivi et rééquilibrage continus effectués régulièrement par une équipe de professionnels.

Diversification facile

Portefeuille tout-en-un de fonds d’investissement et/ou de FNB dans un fonds unique, diversifié par type d’actif et par région.

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Optimisation du rapport risque-rendement

Le processus d’élaboration du portefeuille met l’accent sur l’optimisation des rendements pour tous les niveaux de risque du portefeuille.

Facilité d’accès

Comme elles sont gérées comme des fonds d’investissement, vous pouvez y accéder à partir d’un placement initial de 500 $ et de cotisations subséquentes de 50 $.

Offertes pour les régimes de placement enregistrés (selon la série).

Votre équipe de professionnels en construction de portefeuille

Nos solutions de portefeuille sont gérées par l’équipe Solutions d’investissement multiactif de BMO. Dirigée par Marchello Holditch, CFA, CAIA, l’équipe est composée d’un groupe diversifié de professionnels en placement spécialisés en macroéconomie, en modélisation quantitative, en construction de portefeuille et en analyse fondamentale. Ensemble, ils mettent l’accent sur l’art et la science de la répartition de l’actif. L’équipe Solutions d’investissement multiactif gère un actif de plus de 50 milliards de dollars (en date du 5 janvier 2023) (source : BMO Gestion mondiale d’actifs).

Faites connaissance avec l’équipe Solutions d’investissement multiactif

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Stratégie d’investissement multiactif de BMO – la stratégie des cinq volets

L’équipe Solutions d’investissement multiactif utilise un processus en plusieurs étapes, appelé la stratégie des cinq volets, pour définir ses perspectives de placement à long terme.

Le processus commence par une répartition stratégique de l’actif, fondée sur des hypothèses à long terme quant aux rendements attendus, aux écarts-types et aux corrélations de diverses catégories d’actif. Cela permet d’établir les perspectives à long terme de l’équipe (c.-à-d. de quatre à cinq ans), ce qui détermine la répartition neutre de l’actif pour le profil risque-rendement de chaque portefeuille.

Lorsque les conditions du marché changent, les perspectives à court terme de l’équipe (c.-à-d. de 3 à 12 mois) peuvent différer considérablement de leurs perspectives à long terme. C’est à ce moment-là que l’équipe Solutions d’investissement multiactif utilise ses décisions de répartition tactique de l’actif, qui font ensuite partie de son cadre de gestion des risques.

Premièrement, elle décide quelle catégorie d’actif (actions, titres à revenu fixe et/ou liquidités) elle veut surpondérer ou sous-pondérer au sein de la répartition de l’actif de chaque portefeuille.

Ensuite, dans la composante des actions et des titres à revenu fixe, elle décide d’ajuster les pondérations régionales ou autre (p. ex., les obligations à rendement élevé par rapport aux obligations de sociétés). Cette étape est suivie d’une décision quant à savoir si certains styles ou facteurs doivent également être rajustés.

Le processus se termine avec la mise en œuvre de ces changements, en rajustant la pondération des placements actuels dans des fonds d’investissement sous-jacents, des FNB et/ou des produits de placement non traditionnels, au moyen de la vente de placements existants ou de l’achat de nouveaux placements.

Volet 1

Répartition de l’actif

Volet 2

Catégorie d’actif – Actions

Volet 3

Catégorie d’actif – Titres à revenu fixe

Volet 4

Style et facteurs

Volet 5

Mise en œuvre

Commencez à investir avec nous

Conseillers financiers, veuillez communiquer avec vos grossistes régionaux ou appelez-nous au 1-800-668-7327.

Si vous êtes un investisseur, veuillez vous adresser à votre conseiller financier pour investir dans un ou plusieurs de nos portefeuilles

FAQ sur les solutions de portefeuille

En quoi consistent les solutions de portefeuille gérées?
Quelle est la différence entre les fonds d’investissement et les solutions de portefeuille?
Quels sont les coûts associés aux solutions de portefeuille?
Comment puis-je investir dans les Solutions de portefeuille BMO?
Les solutions de portefeuille sont-elles un placement sûr?

Avis

  1. Source : Brinson, Singer et Beebower, Financial Analyst Journal, 1991.

BMO Gestion mondiale d’actifs est une marque de commerce sous laquelle BMO Gestion d’actifs inc. et BMO Investissements inc. exercent leurs activités. Certains des produits et services offerts sous la marque de commerce BMO Gestion mondiale d’actifs sont expressément conçus pour différentes catégories d’investisseurs au Canada et peuvent ne pas être accessibles à tous les investisseurs. Les produits et les services ne sont offerts qu’aux investisseurs au Canada, conformément aux lois et règlements applicables.

Les fonds d’investissement et le service de répartition de l’actif peuvent comporter des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais (s’il y a lieu). Veuillez lire l’aperçu du fonds ou le prospectus portant sur les fonds d’investissement dans lesquels on peut faire des placements, y compris dans le cadre du service de répartition de l’actif, avant d’investir. Dans le cas du Fonds du marché monétaire BMO, notez que les titres de fonds d’investissement ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre assureur gouvernemental. Il n’y a aucune garantie que la valeur liquidative des parts du Fonds se maintiendra ou que vous pourrez récupérer le montant intégral de votre placement dans ce fonds. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.

Pour obtenir un résumé des risques liés à un placement dans un fonds d’investissement BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus.

Les fonds d’investissement BMO sont gérés par BMO Investissements Inc., une société de gestion de fonds d’investissement et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.

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